תכנון פרישה לשכירים: הביטחון הכלכלי שלך מתחיל כאן
כאשר אתם עוזבים מקום עבודה לאחר שנים, ההחלטות על הפיצויים וטפסי ה-161 יקבעו את גובה הנטו שלכם למשך עשורים. אני כאן כדי להבטיח שכל שקל שתקבלו יהיה ממוקסם ומוגן. תכנון נכון מחבר בין כל המוצרים הפנסיוניים וקרנות ההשתלמו ת לתזרים אחד ברור, תוך הימנעות מטעויות מס קריטיות.
למה תכנון פרישה מקצועי הוא קריטי עבורכם?
סימולציית נטו
ידיעה מדויקת של הקצבה שתקבלו לחשבון הבנק, ללא הפתעות, על בסיס חישובי מס ופרישה ריאליים.
איחוד מוצרים פנסיוניים
חיבור קופות גמל, קרנות השתלמות ופנסיה לתזרים אחד ברור שמעניק שקט נפשי ושליטה כלכלית.
אופטימיזציית מיסוי
ניצול פטורים על הפיצויים ומניעת תשלום עודף באמצעות תכנון מס קפדני וקבלת החלטות מושכלת.
הדרך שלך לפרישה שקטה
1
איסוף נתונים פנסיוניים והצלבת טפסי 161 מעסיק
נבצע סקירה מקיפה של כלל הקופות והקרנות שצברת לאורך שנות העבודה כשכיר, תוך ריכוז כל טפסי ה-161 מהמעסיקים השונים.
2
בחינת השלכות מס על מענקי הפר ישה
ננתח את מענקי הפרישה שלך במטרה למנוע כשלי מס מהותיים המצמצמים את קצבתך וגורמים לאובדן כספים מיותר לרשויות המסים.
3
בניית אסטרטגיה לקיבוע זכויות וניצול פטורים
נבנה אסטרטגיה למימוש סל הפטורים שלך מול רשות המסים, תוך חיבור בין הפנסיה, קרנות ההשתלמות והחסכונות לתמונה אחת.
4
מסירת תוכנית תזרים מפורטת וליווי מול רשויות המס
מסירת תוכנית העבודה הסופית הכוללת סימולציית נטו ברורה ותזרים פרישה חודשי, כולל טיפול בבירוקרטיה הנדרשת מול מס הכנסה.