מדיניות פרטיות

ברק יחיעם, רואה חשבון ("המשרד"), מפעיל את האתר www.by-cfp.co.il ("האתר") ועוסק בתכנון פרישה ובייעוץ מס. המשרד מחויב להגנה על פרטיות המשתמשים באתר.

מדיניות זו מפרטת איזה מידע נאסף באתר ובשאלון, לאילו מטרות הוא משמש, כמה זמן הוא נשמר ומהן זכויות המשתמשים.

איסוף מידע

פרטי זיהוי וקשר בטפסי האתר- טפסי האתר אוספים שם פרטי, שם משפחה, כתובת דואר אלקטרוני, מספר טלפון ונושא הפנייה.

שאלון תכנון הפרישה- שאלון תכנון הפרישה (שמתארח בשירות Tally) אוסף, בנוסף לפרטי הזיהוי והקשר, מידע מפורט לצורך תכנון פרישה אישי. המידע כולל, בין היתר:

גיל ותאריך לידה
מצב משפחתי ופרטי בן או בת זוג
פרטים על ילדים
היסטוריית מעסיקים ופיצויים
נתונים פיננסיים: שכר, יתרות בכלים פנסיוניים, נכסי נדל"ן, חסכונות, משכנתא וחובות
ביטוח סיעוד
פרטים על הרכיב הביטוחי של נכות ושארים בכל אחד מהמוצרים הפנסיוניים
בשאלון יש גם שדות טקסט חופשי ושני שדות להעלאת קבצים (רשימת מעסיקים ודוח מסלקה פנסיונית). מה שנכתב בשדות אלה ומה שמועלה אליהם נקבע על ידי הפונה, ועשוי לכלול מידע נוסף מעבר לשאלות עצמן. אין צורך למסור בהם מידע רפואי. נושא כזה, אם יש בו צורך, אפשר להעלות בשיחה.

תקשורת בדואר אלקטרוני ובוואטסאפ- פניות שמגיעות בדואר אלקטרוני, בוואטסאפ ובתשובות להודעות המשרד נשמרות יחד עם תוכן הפנייה ופרטי הקשר שבה.

מסירת הפרטים- מסירת הפרטים בטפסים נעשית לצורך המטרות המפורטות בסעיף הבא. פרטי הזיהוי והקשר נחוצים כדי שהמשרד יוכל להשיב לפנייה. שאר השדות בשאלון נועדו לצורך הכנת תכנון הפרישה. פרטי בעל השליטה במאגר מופיעים בסעיף 12, הגורמים שהפרטים עשויים להימסר להם מפורטים בסעיפים 4 ו-5, וזכויות העיון והתיקון מפורטות בסעיף 9.

מטרות השימוש במידע

המידע משמש למטרות הבאות:

בדיקת התאמה ראשונית ומענה לפניות שמגיעות דרך האתר והשאלון
הכנת הצעת שירות ותכנון פרישה אישי על בסיס נתוני השאלון
ניהול הקשר עם פונים ולקוחות, לרבות מעקב אחר פניות
משלוח הודעות מעקב ודברי דואר שיווקיים רק בכפוף להסכמה, כמפורט בסעיף "הודעות מעקב ודיוור" המופיע בהמשך
עמידה בחובות הדין, לרבות חובות ניהול ספרים ושמירת מסמכים

העברת מידע לגורמים אחרים

המשרד משתמש בספקי שירות חיצוניים לאחסון המידע ולניהולו, והפרטים עשויים להימסר להם לצורך כך. אלה הספקים והכלים שנעשה בהם שימוש:

Wix: פלטפורמת בניית האתר ואחסונו, לרבות טפסי האתר
Tally: השירות שמארח את שאלון תכנון הפרישה ומעביר את תשובותיו
Zapier: שירות אוטומציה שמקשר בין השאלון לכלי העבודה של המשרד ומשמש, בין היתר, לשליחת אישור קבלה לפונה
Google (Gmail, Google Drive ו-Google Sheets): תיבת הדואר של המשרד ואחסון התכתבויות, מסמכים ופרטי קשר
כלי עזר דיגיטליים לניהול פניות ולמעקב אחריהן, שניגשים לתיבת הדואר של המשרד, ובהם כלי מבוסס בינה מלאכותית
כלי חתימה דיגיטלית על הסכמי התקשרות, בשלב ההתקשרות עם לקוחות

מידע יימסר גם לגורמים אחרים אם הדין מחייב זאת או לפי צו שיפוטי.

העברת מידע אל מחוץ לישראל

ספקי התשתית שבהם המשרד משתמש מעבדים מידע גם מחוץ לישראל:

Tally: שרתים באירופה
Wix: מרכזי נתונים בארצות הברית ובאירלנד
Zapier: ארצות הברית
Google: לפי תנאי השירות של Google

ההעברה נעשית לפי הסכמי עיבוד הנתונים של הספקים, ובהתאם לתקנות הגנת הפרטיות (העברת מידע אל מאגרי מידע שמחוץ לגבולות המדינה), התשס"א-2001. בטפסי האתר ובשאלון מוצגת תיבת אישור למדיניות זו. בסימון התיבה ניתנת הסכמה להעברת הפרטים לספקים אלה, כמפורט בסעיף זה.

שמירת מידע

המידע נשמר לפרקי הזמן הבאים:

פרטים של פונים שלא התקשרו עם המשרד נשמרים עד 24 חודשים מהפנייה האחרונה, ולאחר מכן המשרד פועל למחוק אותם
מסמכי חשבונאות וחיוב נשמרים 7 שנים לפחות מתום שנת המס, כנדרש בדין
תיק לקוח נשמר עד 7 שנים מסיום ההתקשרות, ולאחר מכן המשרד פועל למחוק אותו

אצל הספקים החיצוניים עשויים להישמר, לפי מדיניותם, גיבויים והיסטוריית פעילות לפרק זמן מוגבל נוסף.

מי שמבקש למחוק את המידע שלו לפני תום התקופות האלה מוזמן לפנות כמפורט בסעיף "זכויות המשתמש" המופיע מטה. מחיקה תתבצע ככל שהדין מאפשר, ולא ביחס למסמכים שהמשרד חייב לשמור.

אבטחת מידע

המידע בשאלון ובטפסים מאוחסן אצל ספקים שמצהירים בעצמם על אמצעי אבטחה. Tally מציינת הצפנה בהעברה ובאחסון, ו-Wix מציינת הצפנת תקשורת (SSL). אלה הצהרות הספקים עצמם.

המשרד פועל לצמצום הגישה למידע לגורמים הנחוצים לטיפול בפנייה.

אין מערכת מאובטחת באופן מוחלט, ולכן אין אפשרות להבטיח הגנה מפני כל סיכון.

הודעות מעקב ודיוור

בתגובה לפנייה שהתקבלה, המשרד שולח הודעת אישור קבלה ומתאם שיחה.

הודעות מעקב נוספות במייל ובוואטסאפ בנושא השאלון ותכנון הפרישה נשלחות רק למי שסימן בטופס את תיבת ההסכמה לפנייה חוזרת. התיבה אינה חובה, אינה מסומנת מראש, ואי-סימונה אינו מונע שליחת הטופס. ההסכמה נרשמת בצד המשרד עם תאריך ומקור.

דברי דואר שיווקיים יישלחו רק בהסכמה מפורשת ונפרדת. נכון למועד עדכון המדיניות לא מנהל המשרד רשימת דיוור פעילה.

אפשר לבקש הסרה בכל עת, בפנייה בכתובות המפורטות בסעיף "זכויות המשתמש" המופיע מטה. הסרה מרשימת מעקב או דיוור תיכנס לתוקף בהקדם.

זכויות המשתמש

לפי חוק הגנת הפרטיות, התשמ"א-1981, לכל אדם זכות לעיין במידע שנאסף עליו, לתקן אותו, לבקש את מחיקתו ולהסיר את עצמו מרשימות מעקב ודיוור.

למימוש הזכויות אפשר לפנות בכל אחת מהדרכים הבאות:

דואר אלקטרוני: byehiam@gmail.com
טלפון: 052-9205675
דואר: בר אילן 5, נתניה

המשרד יטפל בבקשות בהקדם ובהתאם לחוק. מידע שמוחזק אצל ספקים חיצוניים כמו Wix ו-Tally אפשר לבקש גם בפנייה ישירה אליהם, והמשרד יסייע בכך לפי בקשה.

עוגיות ומעקב

האתר משתמש בעוגיות טכניות החיוניות לפעולתו התקינה, כגון ניהול מטמון ואבטחת גלישה. נכון למועד עדכון המדיניות לא נמצאו באתר כלי ניתוח סטטיסטי או פיקסלים פרסומיים. אם יתווספו כלים כאלה, תעודכן מדיניות זו ותפורסם באתר הודעה מתאימה לפני הפעלתם.

קטינים

השירותים באתר מיועדים למבוגרים העומדים בפני תכנון פרישה. המשרד אינו אוסף מידע ישירות מקטינים.

השאלון כולל שאלות על בני משפחתו של הפונה, לרבות ילדים. את הפרטים האלה מוסר הפונה עצמו, והם משמשים לצורך תכנון הפרישה בלבד.

בעל השליטה במאגר המידע

בעל השליטה במאגר המידע: ברק יחיעם

כתובת: בר אילן 5, נתניה
דואר אלקטרוני: byehiam@gmail.com
טלפון: 052-9205675

לפי הבנת המשרד, המאגר אינו חייב ברישום לפי סעיף 8א לחוק הגנת הפרטיות.

שינויים במדיניות

המשרד רשאי לעדכן מדיניות זו מעת לעת. הגרסה המחייבת היא הגרסה המפורסמת באתר, ותאריך העדכון האחרון מופיע בסוף המסמך.

יצירת קשר

לשאלות לגבי מדיניות זו אפשר לפנות בכתובות ובמספרים המפורטים בסעיף "זכויות המשתמש" שלעיל.

עדכון אחרון

מדיניות זו עודכנה לאחרונה בתאריך 27/10/2026.