תכנון פרישה לעצמאים ובעלי עסקים
בעלי עסקים מתמודדים עם אתגרים ייחודיים: חוסר ודאות בהכנסה, קופות מפוזרות והשאלה הגדולה – מה עו שים עם העסק ביום שאחרי? תכנון מקצועי מבטיח שקט כלכלי ומקסום זכויות לקראת שלב הפרישה.
אופטימיזציית מס
מיקסום נטו ממכירת עסק או סגירת פעילות תוך ניצול מקסימלי של הטבות המס העומדות לרשותך.
ביטחון תזרימי
תכנון קצבה וביטוח לאומי המותאמים למאפייני עצמאי, המבטיחים זרם הכנסה בטוח לאחר הפרישה.
סדר בבלגן
איחוד קופות שונות, ניטור חסכונות לא מסודרים ויישור קו מלא עם כלל הנכסים הפנסיוניים שלך.
ייעוץ אסטרטגי
הכנה מוקדמת לפני שינוי פעילות עסקית או צמצום פעילות, ליצירת מעבר חלק וכלכלי לפנסיה.
01
מיפוי נכסים עסקיים ופרטיים
ריכוז כלל הקופות, נכסי העסק וההתחייבויות ליצירת תמונת מצב פיננסית מלאה לקראת פרישה.
02
ניתוח השלכות מס במכירה או פרישה
בדיקת היבטי מיסוי (מס רווח הון, שבח) במקרה של סגירת העסק או מכירתו כחלק מתהליך הפרישה.
03
בניית סימולציית תזרים חודשי
תכנון הכנסה פנויה חודשית המשלבת קצבה, חסכונות ותקבולים ממכירת העסק לצורך שמירה על רמת החיים.
04
מימוש זכויות וקיבוע זכויות
ביצוע הפרוצדורות מול מס הכנסה וביטוח לאומי להבטחת פטורים והטבות מס מקסימליות.
אל תבצעו צעד עסקי ללא תכנון פרישה
השאירו פרטים לתיאום פגישה מקצועית עם רו"ח ברק יחיעם לשמירה על הזכויות שלכם. מאחר והפרישה עבור עצמאי כוללת היבטים מורכבים של מכירת עסק, סגירת פעילות ותזרימי מס שונים, חשוב לתכנן מראש כדי להפוך את ההון שצברתם לקצבה מקסימלית.