תכנון פרישה לבכירים, הייטק ובעלי שכר גבוה
ניהול פרישה מורכבת דורש מומחיות ייחודית. אנו מתמחים במיקסום הטבות המס עבור בכירים הנהנים מרכיבי שכר משתנים, בונוסים, מניות (RSU) ואופציות. התכנון שלנו כולל קיבוע זכויות מדויק, עמידה בתקרות מס ותיאום מקורות הכנסה בארץ ובחו"ל, כדי להבטיח את תזרים המזומנים וההגנה המיסויית המרבית לקראת שינוי קריירה או אקזיט.
אופטימיזציית מס
ניתוח מעמיק של תקרות המס וקיבוע זכויות מותקן (תיקון 190), תוך התאמה למדרגות המס הגבוהות המאפיינות בכירים, למניעת תשלומים עודפים ומיקסום הנטו.
ניהול הון גלובלי
תיאום מורכב בין מקורות הכנסה מגוונים בארץ ובחו"ל, הבטחת סנכרון מלא בין קרנות השתלמות, קופות גמל וחשבונות השקעה זרים בשלב הפרישה.
מימוש מניות ואופציות
תכנון אסטרטגי למימוש חבילות RSU ואופציות, תוך בחינת היבטי מיסוי הוני מול פירותי ומזעור חבות המס בעת אירועי פרישה או אקזיט.
תזרים פרישה
בניית מודל תזרימי המדמה את רמת החיים המבוקשת לאחר הפרישה, תוך התחשבות במענקים, בונוסים ורכיבי שכר משתנים לשמירה על יציבות כלכלית ארוכת טווח.
תהליך העבודה לתכנון פרישה אופטימלי
01
ניתוח מקורות הכנסה
מיפוי מלא של כלל הנכסים הפנסיוניים, קרנות השתלמות, תיקי השקעות והכנסות משלימות בארץ ומחו"ל.
02
סימולציות מס ותקרות
בחינת השפעת רכיבי שכר משתנים, בונוסים ומניות על חבות המס העתידית בפרישה או בעת אקזיט.
03
קיבוע זכויות אסטרטגי
מיצוי פטורים ממס על קצבה ופיצויים תוך שמירה על גמישות תזרימית לפני שינוי קריירה משמעותי.
04
תוכנית פעולה ליישום
הדרכה מפורטת למימוש ההחלטות מול המעסיק, חברות הביטוח ורשות המיסים להבטחת ביצוע מיטבי.
מוכנים להבטיח את עתידכם הכלכלי?
צרו קשר עוד היום לתיאום פגישת תכנון פרישה מקיפה המותאמת לבכירים, הייטק ובעלי שכר גבוה.