תיקון 190 – להפוך חסכונות לפנסיה חכמה יותר
תיקון 190 הוא לא 'טריק מס', אלא כלי תכנוני שיכול להפוך חסכונות פנסיוניים וקופות גמל למקור הכנסה יעיל יותר. הוא מתאים רק לחלק מהפורשים, ובשילוב לא נכון עלול ליצור הפתעות מס לא נעימות.
יתרונות תיקון 190
נזילות גבוהה
משיכת הכספים כסכום חד-פעמי (בכפוף לתנאים) או כקצבה פטורה ממס לכל החיים.
הטבות מס משמעותיות
תשלום מס רווחי הון בשיעור מופחת של 15% נומינלי בלבד, במקום 25% ריאלי.
תכנון ירושה חכם
העברת החסכון ליורשים בפטור מלא ממס (במקרה של פטירה לפני גיל 75).
תהליך העבודה שלנו
01
פגישת היכרות ואפיון צרכים
שיחה ראשונית להבנת המצב הפיננסי הנוכחי, המטרות הפנסיוניות ובדיקת התאמה עקרונית להטבות תיקון 190.
02
ניתוח תיק חסכונות מעמיק
בדיקת כל קופות הגמל והחסכונות הקיימים, חישוב פוטנציאל חיסכון במס ובניית אסטרטגיית הפקדה אופטימלית.
03
ייצוג מול הגופים המוסדיים
ניהול כל הבירוקרטיה הנדרשת מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות להעברת כספים וביצוע הפעולות הנדרשות בתיקון.
04
ליווי ובקרה שוטפת
וידוא ביצוע תקין של ההפקדות, מעקב אחר התשואות והתאמות במידת הצורך לאורך כל תקופת החיסכון והפרישה.
מוכנים להפוך את החיסכון שלכם לקצבה חכמה?
אל תחכו לרגע האחרון. תכנון נכון של תיקון 190 דורש מומחיות ודיוק כדי להבטיח מקסימום הטבות מס וביטחון פנסיוני מלא. בואו נבדוק יחד אם המסלול הזה הוא המדויק ביותר עבורכם.