תכנון פרישה- למה זה כדאי?
קבלת תמונה מלאה של העתיד הכלכלי שלכם, תוך התחשבות בכל המקורות הכספיים והאישיים.
ביטול אי-ודאות
בדיקת היתכנות כלכלית המעניקה לכם תשובה ברורה: כמה כסף יהיה לכם בבנק בכל חודש מיום הפרישה.
יחידת רווח
תיאום אופטימלי בין קופות הפנסיה, חסכונות פרטיים וזכויות מהמדינה כדי להבטיח ניצול מלא שלכם.
מיקסום הכנסה
ניתוח מעמיק של תזרימי המזומנים הצפויים מכל הקופות, תוך הפחתת נטל המס למינימום האפשרי להגדלת הקצבה החודשית בנטו.
הדרך לפרישה מתוכננת היטב
כדי להבטיח שהמעבר לחיים שאחרי העבודה יעבור בצורה חלקה, בניתי עבורכם תהליך מקצועי שסוקר את כל המרכיבים הפיננסיים שלכם.
1
2
3
4
איסוף נתונים
ניתוח מקיף
אסטרטגיית תזרים
יישום התוכנית
ריכוז כל המידע מהמסלקה הפנסיונית, דוחות שנתיים ונתוני שכר כדי לקבל בסיס עובדתי ומלא לתכנון הפרישה.
סקירה יסודית של כלל הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים: קרנות, קופות גמל וביטוחי מנהלים, כולל השלכות המס והתנאים הספציפיים.
בניית מודל המשלב בין קצבאות קבועות ומשיכות הוניות, בהתאם ליעדי רמת החיים שהגדרתם לעצמכם, תוך בחינת תרחישים שונים.
קבלת החלטות מושכלת לגבי מועד הפרישה וביצוע כל הפעולות הנדרשות מול מוסדות השכר והמס.
בונים יחד עתיד יציב עם ליווי פיננסי מקצועי
מוכנים לתכנן את הפרישה שלכם בראש שקט
השאירו פרטים ונבנה תוכנית מנצחת